產品說明

現金管理系統是依托存款、貸款、支付等基礎產品，為集團客戶提供現金流管理、資金計劃管理、資金結算管理、內部銀行管理、投資理財、綜合查詢等服務，實現企業多銀行賬戶資金的集中管控與統一劃撥。

產品特點

1.賬戶管理。建立賬戶之間的對應關系，實現對賬戶進行梳理、賬戶體系建設、賬戶查詢、賬戶信息通知和對賬等，包括實體賬戶和虛擬賬戶。

2.收付款管理。收付款管理主要是通過銀行核心系統和清算系統，幫助客戶高效處理收付款業務，提高現金周轉效率。收款管理能夠幫助客戶加速應收款項的回籠，優化現金流狀況；付款管理可實現統一支付，提高付款效率和準確性。

3.流動性管理。具體內容包括現金池管理、資金的歸集和下撥、內部轉賬、額度管理、內部資金計價管理、分潤管理等。

4.投融資管理。目的在于幫助客戶持續保持合理的現金規模，在企業資金充裕時進行合理投資，提高現金收益；在資金不足時進行有效融資，及時補充現金頭寸，避免流動性風險。

5.綜合查詢。客戶信息、賬戶信息、業務流水、余額等，實時掌握賬戶動態。

適用客戶

現金管理系統適用于銀行賬戶眾多且分散、“存款高、貸款高、財務成本高”現象顯著、成員機構差異大、財務管理系統復雜的大型企事業單位或集團公司。

申請條件

具備以下任意2個以上條件的客戶，都是現金管理業務的適用對象：

1.年銷售收入在1億元以上的中大型企業集團；

2.集團下屬有5家以上的分/子公司或生產廠、事業部等分支機構；

3.整體的銀行賬戶數量在50個以上的；

4.集團總部有成立資金結算中心或集中管理需求的；

5.已經使用了ERP系統或集團財務管理軟件，但沒有使用專業的資金管理軟件的。

產品優勢

現金管理可以增強企業集團結算中心對其下轄單位所有現金的操控性和使用效率，減少不必要的貸款和現金管理風險。